Виды мошенничества в интернете

Мгновенные игры, казино – развод!

Рулетки, онлайн-казино и азартные мини игры никуда не делись. Суть этих проектов в том, чтобы вы вносили деньги, играли и в редких случаях даже выигрывали. Однако алгоритм отрицательного математического ожидания работает не на вас: пока играете ВЫ, алгоритм применяет психологические обманные трюки.

Сколько бы вы не выигрывали, результат всегда будет один: в долгосрочной перспективе вы обречены на проигрыш, рискуя потерять огромные суммы денег. Это относится и к казино, и к сервисам с мгновенными мини играми. Этих игр сейчас много, они яркие, красивые и радуют глаз. Но признайтесь, вы думаете, что сервисы создавались для того, чтобы вы получили как можно больше денег?

Некоторые начинают верить в стратегии выигрышных ходов, но все это не работает. Стратегии лишь создают иллюзию, что вы способны обмануть систему, но в реальности все случится наоборот. Зависимость от азарта может завести в долговую яму, в которой вы очнетесь от звонков коллекторов. Ведь чтобы играть, многие берут быстрые кредиты и микро займы.

Липовая удалённая работа

Объявления о заработке через Интернет размещены повсеместно: от навязчивых баннеров до уважаемых сайтов, которые действительно занимаются поиском дистанционных сотрудников. Примечательно, что мошенничество, предлагающее легкий заработок бывает двух типов:

• Мошенники просят заплатить за материал, который высылают работнику (самое популярное – сбор авторучек: якобы нужно оплатить небольшую сумму за пересылку деталей, после чего исполнитель выполняет работу и высылает готовый продукт заказчику). Естественно, никто ничего не высылает, да и объявление быстро пропадает, появляясь спустя некоторое время с другим текстом и контактами.
• Мошенники предлагают выполнить тестовое задание перед собеседованием. Суть заключается в том, что компания предлагает вакансию (например, дизайнер, наборщик текста или журналист), но для принятия окончательного решения руководителю фирмы необходимо оценить умения соискателя. Например, предлагают написать статью на заданную тему, придумать логотип или слоган компании, перепечатать несколько страниц текста. Естественно, такой «тест» не оплачивается, а после того как исполнитель отправит «тестовую» работу, он получает письмо на электронную почту в котором говорится о том, что он не подходит на вакантную должность. Вот только компания воспользуется плодами чужого труда абсолютно безвозмездно.

Мошенничество через соцсети

Также не стоит со своей страницы в соцсетях переходить по подозрительным ссылкам и оставлять данные своей личной страницы. Благодаря этой информации мошенники смогут пользоваться вашей страницей в корыстных целях.

19-летняя Алина Караваева рассказала «Pro Городу», что недавно получила сообщение от знакомого, которому якобы нужно было срочно заплатить кредит, иначе его ждут серьезные проблемы. Не задумываясь, девушка перевела на указанный счет 5000 рублей и только потом, засомневавшись, решила перезвонить знакомому. Тот естественно, никаких сообщений не писал.

— Поверить не могу, что меня так развели! — поражена Алина. — Я всегда казалась себе умной и осмотрительной. Но тут в личном сообщении мошенник разговаривал со мной в той же стилистике, как и мой реальный знакомый. Ощущение, что он изучил мою страницу в соцсети от и до, прежде чем написать мне сообщение.

«Интернет-магазины»

• Вносится предоплата, после получения которой покупателю обещают выслать товар, но товар не приходит ни через месяц, ни через год;
• После нажатия кнопки «Купить» пользователь попадает в раздел, где просят ввести номер банковской карты, срок её действия и трёхзначный код, указанный на ее обороте. После того, как данные предоставлены, с банковского счёта обманутого покупателя исчезают деньги. Доказать факт мошенничества практически невозможно так как платежные реквизиты банковской карты были введены добровольно.
• На стадии оплаты покупки после указания номера банковской карты необходимо ввести код из смс, который приходит в течение 1 минуты. После его введения мошенники получают доступ к управлению счётом наивного покупателя.

Нельзя передавать третьим лицам информацию по банковским картам, в особенности CVC код, срок действия, а также пароли для входа в банковские приложения. То же самое касается и электронных кошельков!

Лохотроны

Скамы или лохотроны – это сайты, где перед вами разыгрывается целый спектакль с рисованием денежных цифр на экране. Вам кто-то должен денег, обязан выплатить некую компенсацию, либо предлагают пройти опрос, за который вам положены сотни тысяч рублей.

Откровенные мошеннические проекты рекламируют даже блогеры. Рекламу можно встретить в Инстаграм, Телеграм, Вконтакте. Текст сводится к тому, что некий сайт хочет отдать вам деньги просто так. На скамах показывают спектакли о том, как по «кнопке бабло» вам начисляют деньги, а вернее – рисуют фантики на экране.

Пожалуйста, выводите, но сперва заплатите десятки взносов: закрепительный платеж, неактивированный аккаунт, документы для транзакции и еще десятки предлогов и выдуманных услуг. И так по кругу, пока вы все деньги туда не сольете. Но нарисованные фантики вывести не получится.

Если поискать на таких сайтах пользовательское соглашение, можно найти в нем строки: «…мы не гарантируем, что вы заработаете. Данные суммы всего лишь предположение о предстоящем доходе. Считайте это простой игрой». Кому такая игра интересна, когда рисуют циферки, а вы за это платите свои деньги? Если бы человек заранее читал эти соглашения, то не внес бы туда деньги, но многим читать лень, да и не всегда такие соглашения присутствуют.

Люди думают, что в сказку попали, и им все должны заплатить какие-нибудь компенсации. Деньги же лишними не будут! Может, это особый вид мазохизма – получать удовольствие от потери денег? А если серьезно, то совет простой: не ищите в интернете халяву, ее там нет. Зарабатывайте своим умом, трудом, развивайте пассивный доход – это возможно, если изучать и применять нормальные, рабочие методики.

Радует то, что наши подписчики способны с легкостью обнаружить лохотрон и не вкладываться в него. Нет нужды раскрывать эту тему глубоко, т. к. на нашем сайте разоблачению лохотронов посвящен отдельный раздел.

Виды мошенничества в банке

Мошеннические действия в банках можно условно разделить на несколько групп:

• Мошенничество при кредитовании – зачисление сумм, предназначенных для погашения долга на другие счета, оформление кредитов на несуществующих заемщиков, оформление кредитов без ведома клиентов;
• Мошенничество при рассчетно-кассовом обслуживании – несанкционированное списание сумм со счета, подмена купюр фальшивыми, вытягивание банкнот из пересчитанной пачки;
• Мошенничество с депозитами – изъятие внесенных средств, преуменьшение сумм в документах, списание средств без ведома клиента.

Большинство банковских махинаций осуществляются в филиалах и отделениях банков, где меньше контроля, а не в крупных головных офисах. В таких условиях сотрудников меньше, но они вовлечены в большее количество бизнес-процессов, что открывает более широкие возможности для незаконной деятельности.

Виды мошенничества по телефону

Мошенничество при помощи сотовой связи можно условно разделить на две группы. К первой следует отнести снятие денег непосредственно со счета владельца номера без его ведома. Такими махинациями могут заниматься как сами сотовые операторы, так и не имеющие отношения к их компаниям мошенники. Во вторую группу мошенничеств можно отнести случаи, в которых абонент сам перечисляет деньги на указанный счет, либо отдает их прямо в руки или оставляет в указанном мошенниками месте. В таких аферах сотовая связь выступает лишь в качестве инструмента инсценировки. Например, разыгрывается звонок близкого родственника, попавшего в беду и срочно нуждающегося в деньгах.

Доказательство мошенничества в интернет магазине

Сразу стоит предупредить – дело с доказательной базой будет для вас достаточно непростым, но стремиться все же стоит.

В таком формате мошенничества допустимыми и надлежащими доказательствами могут стать:

• документальное подтверждение финансовой операции – квитанция банка, подтверждения администраций платежных систем;
• документы почтовых и курьерских служб – если афера использует схему поставки некачественной продукции наложенным платежом;
• записи переговоров с мошенниками – телефонных, скайповых, а вдруг и реальных;
• вся информация о личности злодея – скриншоты уставных документов юридического лица, их счетов-фактур или накладных, паспортов и идентификационных номеров, банковских реквизитов и пр.

Обращать нужно всюду – во все инстанции, в функции которых входит защита прав граждан и контроль интернет-пространства.

Однако следует иметь в виду, что мошенничество, как состав преступления, является «парафией» органов внутренних дел, которые единственные обладают достаточными оперативными и властными возможностями для поимки злодеев, привлечения их к уголовной ответственности и реальной защиты нарушенных прав людей.

Заканчивая сию сагу, отметим, что у интернета гораздо больше плюсов чем недостатков, поэтому мы все равно будем «дружить» с ним, лишь только станем чуточку осторожнее.

Когда рассчитываешь только на себя – это всегда правильно по факту, поэтому включаем внимательность к мелочам и элементарную предусмотрительность!

Виды мошенничества с деньгами

Мошенничество с деньгами – это одна из самых обширных и всеобъемлющих групп, ведь практически любое мошенничество, так или иначе, подразумевает незаконное овладение чужими денежными средствами. Однако можно выделить несколько способов мошенничества, связанных косвенно или непосредственно с наличными купюрами. Эти способы могут практиковаться в магазинах, ларьках, обменных пунктах. Самым простым и распространенным является мошенничество путем замены настоящих купюр в пачке на фальшивые (в основном, сверху и снизу – настоящие, посередине – фальшивые или обычная бумага). Также практикуется «недостача» — из уже пересчитанной пачки купюр вытягивается несколько банкнот. Мошенничество может производиться также с помощью банкомата при попытке снять наличность, на котором устанавливается датчик, считывающий персональные данные. 

Афера с «застрявшим за границей»

Якобы друг или член семьи пишет вам сообщение о том, что он/она застрял в Париже и у него/нее украли кошелек, а потому он/она просит перевести денег. Это популярная афера, когда мошенник взламывает аккаунт вашего друга или создает поддельный профиль вашего друга, после чего просит перевести деньги.

Как обнаружить такую аферу и избегать ее:

• Если возникла такая ситуация, позвоните вашему другу, от лица которого вы получили сообщение, или свяжитесь с ним каким-либо другим образом, чтобы проверить данную информацию.
• Никогда не переводите деньги «вслепую».
• Проверьте, есть ли другая подозрительная активность у данного человека.

Комментарии

Горожанин29 июля 2021, 11:55

160 000

Горожанин29 июля 2021, 11:55

ПАРАЗИТЫ! >-(

оттуда29 июля 2021, 12:16

миня тоже сасед абманул. гаварит давай я тебя поимею а патом пятюху дам. так вот от отодрал а пятюху не дал. мошеник

КК29 июля 2021, 13:54

В ответ на пользователя

ПАРАЗИТЫ! >-(

Развернуть

Зато квартера в престижном районе ! 😛

ЖКХКонтоль12 сентября 2021, 13:24

Поддержим общественную петицию –отозвать лицензию у бездельников из Управляющей компании МП «Жилсервис» г.о. Самара , офис , ул. Самарская д 34. Тысячи жители Самарского района Самары недовольны , сотни исков в суд на эту УК , а эти лодыри по прежнему собирают незаработанные деньги .

ЖКХКонтоль12 сентября 2021, 13:24

Поддержим общественную петицию –отозвать лицензию у бездельников из Управляющей компании МП «Жилсервис» г.о. Самара , офис , ул. Самарская д 34. Тысячи жители Самарского района Самары недовольны , сотни исков в суд на эту УК , а эти лодыри по прежнему собирают незаработанные деньги .

Хайп или пирамиды?

В настоящее время проекты, ведущие деятельность схожую с деятельностью финансовых пирамид, именуют «хайпы».

Интернет пользователю предлагают вложить деньги под о-очень высокий процент. А размер процента зависит от того, насколько долго создатели это проекта собираются «рубить бабло» в интернете.

Хайпы могут быть быстрыми, среднесрочными и долгосрочными. Среднесрочный хайп может держаться 6-9 месяцев с предлагаемой доходностью на уровне 1-3% в день. Быстрый хайп живет короткое время, поэтому чтобы собрать побольше денег предлагает прибыль на уровне 5-50% в сутки(!).

Долгосрочные же проекты ведут себя намного скромнее. Могут несколько лет стабильно выплачивать своим вкладчикам проценты. Но, сколько веревочка не вейся, а жадность берет свое. И собрав значительную сумму инвестиций, такой хайп неизменно скамится. Термин «скамится» (анлг. «scam» — мошенничество, обман) означает, что хайп перестает выплачивать инвесторам прибыль и закрывается. А администраторы проектов исчезают в неизвестном направлении.

Истины ради надо отметить, что подобные схемы скорее «серые», чем «черные» (как и с заманухами в «инновационный IT-проект), потому что есть такие профи в инвестировании, которые умудряются заработать в хайп проектах. И как следствие, интернет пестрит положительными отзывами и предложениями научить зарабатывать на хайпах (такая учеба является дополнительной возможностью нажиться на новичках, но об этом позже). Заметьте, речь идет о профи! А основная масса денег поступает от новичков, которые прочитали красивую историю в соц.сети из разряда «из грязи в князи» и понесли свои накопления в хайп.

Только лишь для того, чтобы дать заработать админам проекта и нескольким профи, которые успели забраться на гребень волны. В итоге новоиспеченный инвестор остается с пустым карманом и неотвеченными посланиями к создателям инвестиционного проекта на тему «когда будут выплаты?».

Популярные виды мошеничества

1. Сегодня популярным «разводом» являются так называемые «Волшебные кошельки». Суть такого вида мошенничества проста, злоумышленники размещают объявления о том, что после перевода денег на указанный кошелек, деньги возвращаются в двойном объеме.

Естественно, что такая возможность «обогатиться» привлекает массу внимания и люди переводят деньги, надеясь на получение легких денег. Вы скажите, что они дураки? Но они же проверяют систему и для начала переводят 10-30 рублей, которые возвращаются в двойном объеме, а потом переводят несколько тысяч и не получают ничего.

Благодаря активным обсуждениям данного вида мошенничества, образовался новый вид, который якобы помогает обмануть мошенников. На некоторых сайтах можно найти информацию о том, что определенные волшебные кошельки реально удваивают кошельки при вводе не более 50 рублей, и таким образом получают на свои счета солидные суммы денег.

2. Большинство способов мошенничества связаны с использованием электронной валюты, которая ещё не так защищена и пользователи охотно соглашаются, на различные авантюры, для её увеличения. Обменные пункты, это один из видов проектов, который часто используется мошенниками предлагающими осуществить «выгодные» обмены различной валюты.

Например, пользователям предлагается создать 2 счета в различных платежных системах, после чего обменять деньги при использовании специальных обменников. Естественно, никаких переводов не осуществляется, и все деньги просто остаются у мошенников.

3. Заработок на рулетке, один из видов мошенничества, который уже получил огромную популярность. Секреты по обыгрыванию казино, это ни что иное как очередной «развод», который создают владельцы этих онлайн казино.

Данный вид мошенничества производится с использованием качественных казино, что позволяет привлекать внимание множества людей и использовать определенную стратегию. Существует несколько методик, которые действительно увеличивают вероятность увеличить свои деньги, но, к сожалению, казино в интернете очень редко являются честными

4. В интернете действительно можно зарабатывать, и на многих проектах представлены многочисленные способы по организации удаленного заработка. К сожалению, мошенники «залезли» и в эту сферу, предлагая людям огромную заработную плату, и обещая минимальные трудовые затраты.

Работа на дому, это один из популярных видов мошенничества, и сопровождается он различными предложениями. Перепечатка текста, сборка канцелярских изделий и т.д., всё это часто используется мошенниками, которые предлагают внести деньги, якобы за составляющие, которые вы будете использовать.

Сюда же можно включить и работу в интернете, которая предполагает вклады и минимальное участие работника.

5. Последний вид мошеннических действий, который хотелось бы вам представить, это использование платных СМС. Активно используя интернет, пользователям не редко приходится сталкиваться с необходимостью ввода номера телефона на сайте, например, для получения специального кода.

Бывают случаи, когда мошенники сразу же указывают на то, что вам потребуется отправить СМС, но более «хитрые» злоумышленники используют подписки. Благодаря подпискам, они получают возможность систематически списывать средства со счетов владельцев мобильных телефонов, при этом они получают доступ к данным действиям за счет обычного подтверждения телефона.

Другими словами, вы указываете номер телефона, вам приходит код, вы вводите его на сайте и после этого, становитесь подписчиком, и с вашего счета будут систематически пропадать деньги. К огромному сожалению, мошенники в интернете чувствуют себя свободно и их деятельность лишь в редких случаях наказывается.

При использовании различных сервисов и осуществляя различные действия, которые могут повлечь за собой потерю денежных средств, внимательно анализируйте свои риски и не «введитесь» на сомнительные предложения, типа «10000 рублей, за 5 минут».

Вам также будет интересно: — Как защитить пароли от мошенников — Работа с файлообменниками — Как зарабатывать без сайта

Реклама ставок на спорт

Услышать о ставках на спорт можно на пиратских сайтах, где вы смотрите фильмы и мультики. То и дело появляются баннеры с предложениями сделать ставку в процессе просмотра фильма. Бывает и так, что студия озвучки сама вставляет эту рекламу. Уже все знают про 1xBet, разные сервисы и блогеры не стесняются такое рекламировать, считая нормой.

У букмекерских контор денег много, но берут они их не в кредит, а с проигравших, которых всегда очень много. Есть и те, кто проиграл целое состояние. Ставки на спорт – это старый вид бизнеса с собственными методами обмана, отработанными десятилетиями. Тема обширна, может доходить вплоть до сговора со спортивными командами: кто сегодня проиграет, а кто выиграет.

Это манипуляция людьми, которые делают ставки. Есть и специальные прикормки «лохов», некая многоходовка, когда одна команда выигрывает много раз подряд, чтобы на нее начались массовые ставки. Потом происходит проигрыш, полный провал и слив денег. Такие манипуляции хорошо раскрыты в сериале «Острые козырьки».

Мы, как авторы блога о финансовой безопасности в интернете, против ставок. Мы категорически не рекомендуем ставить на спорт, если вы ничего об этом не знаете. Чтобы в этом деле зарабатывать, нужно знать специальные аккуратные и осторожные стратегии, которые, к тому же, регулярно обновляются. Перехитрить букмекеров сложно, но можно. Одной из таких методик даже можно обучиться.

Какие бывают виды мошенничества

«Ассортимент» разнообразных махинаций в наши дни существенно расширился, в основном благодаря приходу в повседневную жизнь современных технологий – таких, как интернет, сотовая связь, онлайн-шоппинг и банкинг. Однако традиционные виды мошенничеств также до сих пор процветают. Среди них можно назвать наперсточников, уличных мошенников, предлагающих купить драгоценные изделия, подставных лиц, устраивающих аварии и предлагающих договориться на месте. Одним из самых крупных и вовлекающих одновременно большое количество человек видом аферы является финансовая пирамида.

Онлайн-казино и игры

Яркие привлекательные баннеры настойчиво  зазывают любителей лёгких денег зарегистрироваться на сайте онлайн-казино, коих в Сети огромное множество. Некоторые мошенники идут еще дальше, разрабатывая более детальные и интересные многоуровневые игры, в которых сначала нужно хорошенько «прокачать» персонажа, а затем он якобы начнёт приносить реальный доход.

Действительно, в Интернете можно найти реальный заработок с помощью азартных игр, но чаще всего это сетевой покер, в который, кстати, тоже придётся вложить свои собственные деньги. Но «легальные» игры никогда не кричат со всех углов экрана об огромных заработках, а лишь скромно прозябают на 3-5 странице выдачи по соответствующему поисковому запросу.

Вовсе необязательно интересоваться темой азартных игр, чтобы в браузере стала активно демонстрироваться реклама подобных онлайн-проектов: достаточно зайти на сайт-фильмотеку, совершить поисковый запрос по какому-либо бытовому вопросу и всё, яркий ролик, который нельзя пропустить, уже зазывает на регистрацию.

Главная ошибка пользователей – соглашаться на бесплатную пробную игру, которую дарят после регистрации на сайте. Этот шанс окажется провальным с вероятностью в 100%, а дальше в ход идёт банальная психология: уже охваченный азартом пользователь пополняет игровой счёт снова и снова в надежде на то, что следующее вращение окажется победным.

Причины мошенничества в интернете

Анализируя доступную публичную информацию можно выделить следующие распространенные схемы «совсем нечестного отъема денег» посредством интернета:

благотворительные пожертвования – заводится свой псевдофонд, пишется под него сайт и там размещаются истории типа «умирает дельфин» (умышленно не приводим случаи гнусного использования больных детей) с предложением помочь зверушке путем денежной транзакции (как вариант – делается «клон» существующего реально фонда и его сайта);

выманивание данных о карточном счете клиента финансового учреждения – путем рассылки писем по клиентской базе банка люди заманиваются на лжересурс (якобы банковский сайт), где у них под предлогом изменения параметров работы выясняют коды и прочие реквизиты платежных карт, после чего – большой привет родным и близким! (все деньги списываются третьим лицам за товары или услуги). Смотрите в этой статье о том, что делать в случаях обвинения банком вас в мошеннических действиях;

аферы применительно к секс- и порноиндустриям – знакомства с иностранцам с дальнейшим спонсорством последних, скачивание порнографии с последующим шантажом в виде вероятного публичного освещения личности любителя «клубнички» на всех столбах и среди круга его контактов;

заражение операционной системы персонального компьютера жертвы вирусным программным продуктом с последующим «спасением» информационного массива за «символическую» сумму;

предложение стать новым «Леней Голубковым» путем вернейшей инвестиции в какую-нибудь финансовую пирамиду, что в наше время имеет звучные сленговые термины (хэдж-фонды и пр.);

искушение стать «спасителем» людей, что не могут пользоваться своими банковскими счетами (жадная стерва-жена через суд аресты наложила и пр.), но вот-вот должны получить баснословные «приходы» безналичных денег – от жертвы требуется всего лишь внести некую «незначительную» сумму для «открытия канализации»;

Приведенные варианты мошенничества имеют огромное число разновидностей, перечислять которые нет необходимости – каждый из нас может «развивать и совершенствовать» эти идеи до бесконечности.

Использование названия «Госуслуги»

Платформа «Госуслуги» играет все большую роль в жизни россиян. С помощью сайта можно и ко врачу записаться, и выплаты оформить, и штрафы оплатить. Мошенники не упустили возможность использовать название «Госуслуги» в своих схемах.

Не так давно была осуществлена массовая рассылка через вайбер якобы от Госуслуг о том, что человек имеет право на получение компенсации. Суммы варьировались от 20 до 300 000 рублей. К сообщению прикладывалась ссылка, пройдя по которой обрадованные привалившим счастьем граждане должны были заполнить анкету, указать номер своей карты, а потом оплатить услуги юриста — 472 рубля, затем оплатить еще какие-то оформления бумаг. В итоге люди переводили обманщикам по несколько тысяч рублей. И только когда суммы переводов зашкаливают, владимирцы начинают сомневаться и заходят в свой личный кабинет на Госуслугах. Нетрудно предположить, что информации о каких-то небывалых денежных компенсациях там отсутствует. Что же мешало этим людям зайти на Госуслуги раньше, до отправки первого платежа?

— Моя мама так обрадовалась, что ей причитается компенсация в 25 000 рублей, что она не включила голову, а тут же начала переводить деньги мошенникам, — рассказала «Pro Городу» Евгения Пушкарева, офис-менеджер одной владимирской компании. — Она даже уже прикидывала, какую теплицу купит на эти деньги. Как же она плакала, когда поняла, что ее жестоко обманули… Просила меня, чтобы я только папе не говорила, потому что он над ней прикалывался бы всю оставшуюся жизнь.